פגישת מיקסום פנסיוני

כולנו בעידן הדיגיטלי אוהבים להשוות מחירים בקליק. גם כאשר מדובר בחיסכון שלך לפנסיה ביצוע בדיקות והשוואות הן חשובות, אך בהבדל אחד: טיוב החיסכון הפנסיוני עשוי לחסוך לך מאות אלפי שקלים עד גיל הפרישה הרבה יותר מכל חיסכון ברכישת מוצר כלשהו

איך אנחנו מפיקים את המקסימום מהחיסכון הפנסיוני?
 
קבלת תמונת מצב אודות החיסכון הפנסיוני שלך (ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות) מתאפשרת באמצעות פנייה למסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. פנייה זו תעניק מידע אודות החסכונות שלך בכל חברות הביטוח, התשואות של החסכונות השונים וגובה דמי הניהול.
את הפנייה למסלקה הפנסיונית ניתן לבצע באופן עצמאי. כמו בדוח השנתי שנשלח אליך, מתקבל אוסף של מספרים ונתונים שהאדם הסביר לא יודע להבין את משמעותם האמיתית. לחילופין, פנייה אלינו לקביעת פגישת "מקסימום", תגייס שנים של מומחיות ועשייה בעולם הביטוח: אנחנו נבצע עבורך בדיקה מקיפה בכ104  חברות ביטוח ובנקים שונים, נקרא בין השורות של הנתונים היבשים, ״נתרגם״  את הנתונים לעברית מדוברת ונגבש את ההמלצות המתאימות ביותר להוציא את המקסימום  מהחסכונות הפנסיוניים שלך

מה תחשוף בפניך פגישת מיקסום פנסיוני?

האם יש לך כספים שלא ידעת על קיומם? 
מניסיוני האישי, בכ- 50% מהמקרים מתגלים חסכונות חבויים בקופות גמל וקרנות השתלמות.

כיצד אפשר לחתוך בעלויות? 
ביצוע פעולות כגון הוזלת דמי הניהול וצמצום כיסויים כפולים ומיותרים.

מהו שווי החסכונות שלך?
סקירה מלאה של הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים שלך.

האם הביטוחים הכלולים בחיסכון הפנסיוני מותאמים לצרכיך?
נוודא שכיסויים כגון ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה עונים לצרכיך: לא יותר מידי כדי לא לשלם לחינם ולא פחות מדי כדי לוודא שהנך מכוסה כראוי.

מהן ההמלצות למיצוי החיסכון הפנסיוני שלך?
חיסכון אפשרי של עד מאות אלפי שקלים עד גיל הפרישה, באמצעות פעולות כגון שינוי תמהילי החיסכון ובחירה בבתי השקעות מניבים יותר.

איתור חלופות השקעה משתלמות לתכניות החיסכון הבנקאיות וקרנות הנאמנות.

בסיום הפגישה תקבל תמונת מצב מלאה אודות החיסכון הפנסיוני שלך  
הסקירה תכלול טבלאות והסברים ברורים אודות החסכונות הקיימים, והמלצות למקסום הכספים.
ולאחר הפגישה תוכל להיות רגוע שמעכשיו החיסכון הפנסיוני שלך מושקע בצורה נכונה וממוקסמת
 

לקבלת פרטים:

כל הזכויות שמורות © קבוצת חוסן ביטוח ופיננסים